Noi reglementări pentru casele de schimb valutar și furnizorii de servicii de schimb de monede
Inapoi

Noi reglementări pentru casele de schimb valutar și furnizorii de servicii de schimb de monede

Postat pe 18 Dec 2024

Update cu 6 luni în urmă

Timp de citire: 3 minute

Articol scris de: Simona Stan

Image Description
Economie

Noi reglementări pentru casele de schimb valutar și furnizorii de servicii de schimb de monede

Guvernul României se pregătește să aprobe un proiect legislativ care va introduce măsuri stricte pentru casele de schimb valutar, precum și pentru furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și fiduciare. Aceste reglementări vizează prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Conform noilor reguli, casele de schimb valutar vor fi obligate să aplice proceduri standard de cunoaștere a clientelei pentru orice tranzacție ce depășește suma de 2.000 de euro sau echivalentul în lei. Această obligație se va aplica indiferent de tipul tranzacției, fie că este vorba despre o singură operațiune sau mai multe operațiuni conexe.

În ceea ce privește furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, aceștia vor trebui să se conformeze acestor cerințe pentru tranzacții de cel puțin 1.000 de euro sau echivalentul în lei, fără a ține cont de numărul de operațiuni realizate.

Noua legislație extinde, de asemenea, aceste obligații și asupra agențiilor imobiliare și cazinourilor. În cazul agențiilor imobiliare, este esențial ca agenții să identifice atât vânzătorii cât și cumpărătorii implicați în tranzacțiile imobiliare. De asemenea, cazinourile vor trebui să identifice toate tranzacțiile clienților și să le coreleze cu profilurile stabilite prin procedurile de cunoaștere a clientelei.

În prezent, aceste entități sunt obligate să raporteze Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor doar tranzacțiile de numerar ce depășesc suma de 10.000 de euro. Cu noile măsuri, se reduc pragurile de raportare și se responsabilizează firmele în ceea ce privește identificarea activităților suspecte.

Măsurile impuse includ:

  • Identificarea și verificarea identității clientului pe baza documentelor oficiale sau a mijloacelor electronice de identificare reglementate.
  • Identificarea beneficiarului real, ce presupune verificarea persoanelor fizice sau juridice beneficiare ale tranzacțiilor.
  • Evaluarea scopului relației de afaceri, prin obținerea de informații referitoare la natura relației comerciale.
  • Monitorizarea continuă a tranzacțiilor pentru a verifica conformitatea acestora cu profilul clientului și sursa fondurilor.

Aceste reglementări sunt menite să îmbunătățească transparența și responsabilitatea în tranzacțiile financiare, contribuind astfel la prevenirea activităților ilicite.

Distribuie aceasta stire pe social media sau mail
Alte postari din Economie
Economie

România, lider european la... inflație: alimentele, serviciile și facturile golesc buzunarele! Ce ne așteaptă din august?

România continuă să fie liderul nedorit al inflației în Uniunea Europeană. Datele publicate de Eurostat arată că țara noastră a înregistrat în luna iunie 2025 o rată anuală a inflației de 5,8%, cea mai mare din blocul comunitar. În ansamblu, inflația la nivelul Uniunii Europene a urcat ușor, până la 2,3%, față de 2,2% în luna mai. În zona euro, rata anuală a ajuns la 2%, atingând astfel obiectivul pe .

Economie

De ce le-a închis telefonul în nas „procurorilor” de la DNA un activist civic clujean, după 2 minute:„Permiteți-mi să justific de ce v-am băgat în origini”

O discuție telefonică inedită între activistul clujean István Szakáts și persoane care s-au prezentat drept reprezentanți ai Direcției Naționale Anticorupție (DNA) a atras atenția în spațiul public, după ce acesta a relatat că a închis apelul în nas interlocutorilor, la doar două minute de la începerea convorbirii. Motivul? S-a prins repede că nu erau procurori, ci era un scam. Szakáts a publicat ulterior, pe pagina sa de Facebook, o postare .

Economie

Tinerii din Cluj au așteptări salariale complet nerealiste: Cer la angajare mult mai mult decât oferă angajatorii, fără să aibă cunoștințele necesare

Clujenii se numără printre candidații cu cele mai ridicate așteptări salariale din țară. În județul Cluj diferența dintre salariul dorit de candidați și cel oferit efectiv de angajatori este de 40%. Concret, în prima jumătate a anului 2025, salariul mediu net oferit în Cluj a fost de 5.000 de lei, în timp ce candidații s-au așteptat la o medie de 7.000 de lei. La nivel național, Capitala conduce clasamentul cu .

Economie

Un IT-ist rupe tăcerea: De ce nu-și permit nici cei mai bine plătiți să cumpere locuințe în Cluj: „Suntem sclavii ratelor, nu bogați!”

Criza imobiliară din Cluj-Napoca atinge un nou nivel de absurd, susțin unii angajați din IT, sector considerat până recent printre cele mai bine plătite din România. Într-un mesaj, un IT-ist își exprimă revolta față de prețurile uriașe de pe piața imobiliară și față de discuțiile tot mai frecvente despre taxe și impozite suplimentare pentru cei cu venituri mai mari. „Se vorbește mult despre taxe, impozit progresiv etc. Hai să lămurim .

Pagina de facebook

-
-

Recente din cluj

-
-

22:50

CFR Cluj s-a calificat în turul 2 Europa League! Gol senzațional Fică și penalty ratat de două ori de unguri VIDEO

CFR Cluj a început în forță campania europeană din acest sezon, reușind o calificare după o victorie categorică pe teren propriu, 3-0 cu Paksi, în primul tur preliminar al Europa League. Sub o ploaie torențială și în fața a peste 6.500 de spectatori, trupa lui Dan Petrescu a dominat clar partida și și-a asigurat calificarea în turul secund, acolo unde va da piept cu elvețienii de la Lugano. Debutul meciului
Image Description

20:52

Autocar în flăcări pe centura Vâlcele-Apahida, în urmă cu puțin timp! Toți pasagerii au ieșit urgent din autocar. Pompierii au fost chemați imediat

Un autocar a luat foc pe centura Vâlcele-Apahida, în apropiere de Apahida, în jurul orei 19:51, iar pompierii din Detașamentul 1 Cluj-Napoca au fost alertați imediat. Alarma a fost trasă de la început, iar echipele de intervenție au fost pe drum în timp record, trimise cu două autospeciale de stingere și o ambulanță SMURD, preventiv. În momentul în care a izbucnit incendiul, pasagerii autocarului s-au autoevacuat rapid și nu au
Image Description

20:15

Decizia care poate salva vieți! Clujul va primi finanțare directă pentru intervenții critice în caz de AVC (Accident vascular cerebral)

Ministrul Sănătății, Alexandru Rogobete, a anunțat includerea Spitalului Județean Cluj în programul de finanțare directă pentru tratamentul accidentului vascular cerebral acut, prin intermediul programului național „Acțiuni Prioritare - AVC”. „Extinderea accesului la tratamente moderne pentru pacienții cu AVC este o prioritate pentru mine și pentru echipa Ministerului Sănătății. Astăzi am aprobat includerea unor noi spitale în programul de finanțare directă pentru tratamentul accidentului vascular cerebral acut, prin intermediul programului național
Image Description

19:11

Poliția a anihilat o rețea de trafic de droguri cu depozit la Cluj. Substanțe de 3 milioane de euro introduse în țară în aparate de cafea

O grupare de trafic de droguri, care opera pe ruta Spania–România și avea un depozit în Cluj-Napoca, a fost destructurată de autorități. Polițiștii Brigăzii de Combatere a Criminalității Organizate și procurorii D.I.I.C.O.T. au confiscat peste 200 de kilograme de droguri, evaluate la peste 3 milioane de euro. Două persoane, de 28 și 39 de ani, au fost arestate azi, după ce au adus din Spania, pentru comercializare în România, 170
Image Description

17:11

Un primar din Cluj, felicitat de prefect: „Mă bucur să văd noi creșe, săli de sport, parcuri, spații de agrement” FOTO

Întâlnirea a adus în prim-plan fondul funciar, investițiile din infrastructură și educație, precum și implementarea proiectelor finanțate atât din fonduri proprii, cât și europene. „Am continuat astăzi dialogul în teren cu autoritățile locale, de data aceasta la Jucu. M-am bucurat să discut cu domnul primar Dorel Pojar despre proiectele aflate în implementare și am reafirmat sprijinul Instituției Prefectului pentru demersurile administrației locale în vederea dezvoltării comunei și a bunăstării locuitorilor.”,
Image Description

Recente din Romania

-
-

00:08

- Nationale - Video&Foto Furtuna a făcut ravagii la Academia de Poliție. Europol: „Așa arată dezastrul tolerat cu bună știință”. Reacția MAI

Academia de Poliție „Alexandru Ioan Cuza” din București a fost grav afectată în urma furtunii de joi seara. Potrivit imaginilor postate de sindicatul Europol pe Facebook, acoperișul clădirii a fost luat de vântul puternic, iar apa s-a infiltrat în încăperi. Sindicatul Europol cere declanșarea unor anchete penale și demisia celor responsabili pentru lucrările „făcute de mântuială”. „Așa arată dezastrul tolerat cu bună știință: corupția și incompetența au făcut praf Academia
Image Description

00:06

- Gorj - Sistem modern de emitere a biletelor pentru transportul în comun din Târgu Jiu. Călătoriile pot fi achitate direct cu cardul bancar

Călătorii care circulă cu mijloacele de transport în comun ale societății de transport public Transloc SA Târgu Jiu au la dispoziție un nou sistem de emitere al biletelor de călătorie. Noile automate de bilete din stațiile de călători au fost puse în funcțiune și reprezintă un pas mare făcut înainte în sensul modernizării transportului de călători. De la aceste automate, călătorii își pot achiziționa bilete simple, dar și carduri cu
Image Description

23:59

- Gorj - Cum a transformat un primar din Gorj orașul din 2020 până în prezent

Cosmin Morega a obținut primul mandat de primar în 2020. Edilul social-democrat a reconstruit, practic, cel de-al doilea municipiu al Gorjului. În satele componente ale Motrului nu existau rețele de utilități și nici drumuri sau iluminat public corespunzătoare. În ultimii ani, s-au făcut investiții majore pentru modernizarea localităților care fac parte din municipiu. În prezent, se lucrează la introducerea rețelelor de apă și canalizare în satul Horăști. Cosmin Morega anunță
Image Description

Reclame

-
-

Vremea

-
-
cluj WEATHER

Schimb valutar

-
-

Autor știre

-
-
Cristina Preda

Redactie

-
-
Stiri de calitate din judetul cluj
mail: office@AiPath.ro

Acasa Recente Radio Judete