Noi reglementări pentru casele de schimb valutar și furnizorii de servicii de schimb de monede
Noi reglementări pentru casele de schimb valutar și furnizorii de servicii de schimb de monede
Guvernul României se pregătește să aprobe un proiect legislativ care va introduce măsuri stricte pentru casele de schimb valutar, precum și pentru furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și fiduciare. Aceste reglementări vizează prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Conform noilor reguli, casele de schimb valutar vor fi obligate să aplice proceduri standard de cunoaștere a clientelei pentru orice tranzacție ce depășește suma de 2.000 de euro sau echivalentul în lei. Această obligație se va aplica indiferent de tipul tranzacției, fie că este vorba despre o singură operațiune sau mai multe operațiuni conexe.
În ceea ce privește furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, aceștia vor trebui să se conformeze acestor cerințe pentru tranzacții de cel puțin 1.000 de euro sau echivalentul în lei, fără a ține cont de numărul de operațiuni realizate.
Noua legislație extinde, de asemenea, aceste obligații și asupra agențiilor imobiliare și cazinourilor. În cazul agențiilor imobiliare, este esențial ca agenții să identifice atât vânzătorii cât și cumpărătorii implicați în tranzacțiile imobiliare. De asemenea, cazinourile vor trebui să identifice toate tranzacțiile clienților și să le coreleze cu profilurile stabilite prin procedurile de cunoaștere a clientelei.
În prezent, aceste entități sunt obligate să raporteze Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor doar tranzacțiile de numerar ce depășesc suma de 10.000 de euro. Cu noile măsuri, se reduc pragurile de raportare și se responsabilizează firmele în ceea ce privește identificarea activităților suspecte.
Măsurile impuse includ:
- Identificarea și verificarea identității clientului pe baza documentelor oficiale sau a mijloacelor electronice de identificare reglementate.
- Identificarea beneficiarului real, ce presupune verificarea persoanelor fizice sau juridice beneficiare ale tranzacțiilor.
- Evaluarea scopului relației de afaceri, prin obținerea de informații referitoare la natura relației comerciale.
- Monitorizarea continuă a tranzacțiilor pentru a verifica conformitatea acestora cu profilul clientului și sursa fondurilor.
Aceste reglementări sunt menite să îmbunătățească transparența și responsabilitatea în tranzacțiile financiare, contribuind astfel la prevenirea activităților ilicite.